融資交渉の効率的な進め方は、ある？

 

 

金融機関への融資交渉を効率的に進めるためには、タイミングが重要です。経営者の皆様が思っている以上に、交渉を切り出すタイミングが結果に大きく影響します。

 

効果的な融資交渉の進め方を紹介します。

 

まず、金融機関の決算月を理解しておくことが重要です。

 

金融機関は、9月が中間決算月、3月が本決算月であり、6月と12月の四半期末も業績が重視されます。

 

これらの月は金融機関が融資目標に追われやすいため、交渉を切り出すと有利に働くことが多いです。

 

ただし、注意点として、既に融資目標を達成している営業担当者は、他の目標達成に注力しているため、対応が遅れる可能性もあります。

 

したがって、最適な交渉タイミングは、決算月の一カ月前である5月、8月、11月、2月が推奨されます。

 

次に、日にちと曜日も重要な要素です。

 

金融機関は、特に五十日（5日、10日、15日、20日、25日、30日）や月末に業務が集中しています。

 

これらの日は避け、比較的余裕のある日を選ぶと良いでしょう。

 

また、週の始まりと終わりである月曜と金曜は繁忙日となるため、避けることをおすすめします。

 

さらに、多くの金融機関は水曜日を「ノー残業デー」としているため、水曜日の夕方の交渉も避けるべきです。

 

交渉をスムーズに進めるためには、「相手の都合に配慮する」ことが大切です。

 

金融機関の営業担当者に事前に都合を伺うことや、金融機関の特定の日程を避ける配慮を示すことで、好意的な印象を与えることができます。

 

ポイントを押さえた上で、金融機関への融資交渉を行うことで、より効率的に進めることが可能です。

 

タイミングと配慮を重視し、信頼関係を築きながら交渉を進めてください。